PLANIFICACIÓN FINANCIERA CONTINUA
A continuación se muestra un resumen de cómo trabajamos con los clientes para brindarles una experiencia personalizada y brindar el mejor asesoramiento posible.
El primer año nos reunimos cinco veces y luego dos veces al año en adelante.
• Estamos disponibles durante todo el año a medida que surjan cosas.
• Juntos, co-creamos estrategias para administrar su vida financiera.
• Monitoreamos activamente su progreso y hacemos cambios a medida que ocurren los acontecimientos de la vida.
Estructura de la reunión
LOS PRIMEROS 6 MESES
01
ENCUENTRO DE DESCUBRIMIENTO
Profundizamos en su situación actual, hablamos sobre metas e inquietudes y aprendemos sobre sus necesidades y objetivos únicos. Aprendemos sobre su historia con el dinero y cómo eso ha dado forma a sus puntos de vista hoy.
03
PLANIFICACIÓN DE ESCENARIOS
Presentamos un plan financiero de alto nivel de 1 página y también le presentamos el software de planificación financiera. El software es una herramienta colaborativa que utilizamos juntos para evaluar la viabilidad de sus objetivos.
02
FLUJO DE EFECTIVO Y VALORES
Revisamos el flujo de caja para tener una idea de cuánto cuesta su estilo de vida y hacer ajustes a los ahorros, si es necesario. Discutimos lo que es realmente importante para usted para tener una visión clara de hacia dónde se dirige.
04
INVERSIONES Y COMPENSACIÓN DE PATRIMONIO
La última reunión de nuestra serie inicial se centra en las inversiones y una estrategia para su compensación de capital.. Proporcionaremos recomendaciones detalladas para la cartera.
05
ESTATE PLANNING ESSENTIALS & LIFE INSURANCE
The final meeting in our initial series focuses on proper account titling to match wishes, and Life insurance needs and efficient wealth transfer.
ESTRUCTURA DE LA REUNIÓN CONTINUA
DESPUÉS DEL PRIMER AÑO
01
REUNIÓN ANUAL DE REVISIÓN
• Actualizar objetivos, elementos de acción y proyecciones.
• Revisar y actualizar el programa de tarifas
• Flujo de caja y revisión de ahorros
• Revise los impuestos y gastos del año anterior. Retención W-4
• Revisión/registro del plan patrimonial (beneficiarios, testamento y otros documentos).
• Estrategia de donaciones caritativas
02
REUNIÓN DE REVISIÓN DE MITAD DE AÑO
-
Controlar el progreso del objetivo
-
Préstamos para estudiantes/financiación de la educación
-
Beneficios para empleados/inscripción abierta
-
Revisión de seguros (vida, invalidez, etc.)
-
Reequilibrar las cuentas de inversión
-
Revisión de compensación de acciones
-
Revisión de la planificación fiscal de fin de año
COSTO DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA CONTINUA
La tarifa se basa en la complejidad de su situación y comienza en $6,000 para individuos y $7,500 para parejas. Revisamos la tarifa cada año; Al principio pagarás el 50% de la cuota anual por adelantado. El período de facturación posterior será trimestralmente vencido. La tarifa incluye la gestión de inversiones, aunque no es un requisito que administremos sus cuentas.
Nota: las tarifas anteriores se basan en la tarifa por hora vigente de $400 (sin administración de cuenta). Si dedicamos menos de la cantidad requerida de horas por año, la tarifa se ajustará a la baja.
Individuals
Couples
Annual Flat Planning Fee
(Including Investment Management)
$6,000
$7,500
Billed Quarterly
Account Management fees
Assets Under Management
0.00%
0.00%
COSTO DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA CONTINUA
La tarifa se basa en la complejidad de su situación y comienza en $6,000 para individuos y $7,500 para parejas. Revisamos la tarifa cada año; Al principio pagarás el 50% de la cuota anual por adelantado. El período de facturación posterior será trimestralmente vencido. La tarifa incluye la gestión de inversiones, aunque no es un requisito que administremos sus cuentas.
Nota: las tarifas anteriores se basan en la tarifa por hora vigente de $400 (sin administración de cuenta). Si dedicamos menos de la cantidad requerida de horas por año, la tarifa se ajustará a la baja.
